Dicas de Gestão Comercial
23/09/2009 - 09h48
Cinco dicas para organizar melhor seu fluxo de caixa
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Você pode montar o fluxo de caixa com planilhas de Excel, softwares de gestão financeira ou até manualmente. Seja qual for a forma escolhida, é importante ficar atento a alguns procedimentos. Confira:
1 - Projete seu fluxo de caixa para um perÃodo mÃnimo de três meses. Para cada dia você registra o saldo inicial (valor em caixa registrado na data), entradas, saÃdas, saldo operacional (valor das entradas menos as saÃdas na respectiva data) e saldo final (soma do saldo inicial e do operacional);
2 - Registre separadamente as entradas e saÃdas previstas e efetivas, discriminando a origem das receitas e o destino das despesas. Nas entradas de caixa, faça a distinção das diversas formas de recebimento, como dinheiro, cheque pré-datado, duplicatas e cartão de crédito.
Nas saÃdas, leve em conta itens como impostos, pagamentos a fornecedores, pró-labore, salários, comissões a vendedores, encargos sobre a folha de pagamento, contas de água, luz e telefone, gastos com propaganda e marketing, despesas bancárias, aluguel, honorários do contador, pagamento de outros serviços, despesas com veÃculos, material de escritório, equipamento e financiamentos. Isso permite controlar cada centavo gasto, assim como tudo o que entra no caixa.
3 - Na sua previsão de três meses, de nada adianta se munir de um fluxo de caixa se você não alimentá-lo com números realistas. "Um dos erros mais comuns é a estimativa exagerada das vendas", diz o consultor financeiro Ari Rosollem, do Sebrae São Paulo. Para não cair na armadilha, é importante analisar com cuidado a carteira de clientes, o histórico do caixa da empresa, fatores sazonais e dados do mercado.
4 - Dê bastante atenção aos extratos bancários para não contabilizar como dinheiro em conta cheques devolvidos ou pagamentos não realizados. A medida tem outra vantagem: só com acompanhamento detalhado das contas a receber é possÃvel agilizar a cobrança dos clientes em atraso para minimizar a necessidade de capital de giro.
5 - Embora algumas empresas calculem o fluxo de caixa em perÃodos semanais, especialistas recomendam a apuração diária. "O perÃodo semanal pode esconder saldos negativos em determinados dias no decorrer da semana", diz o consultor Rosollem.
Fonte: Pequenas Empresas Grandes Negócios
ATENÇÃO: A DÃgithoBrasil possui o Quefacil módulo Financeiro, um software que auxilia na gestão financeira do seu negócio. Acesse www.digithobrasil.com.br, faça o download e utilize gratuitamente por 30 dias.
1 - Projete seu fluxo de caixa para um perÃodo mÃnimo de três meses. Para cada dia você registra o saldo inicial (valor em caixa registrado na data), entradas, saÃdas, saldo operacional (valor das entradas menos as saÃdas na respectiva data) e saldo final (soma do saldo inicial e do operacional);
2 - Registre separadamente as entradas e saÃdas previstas e efetivas, discriminando a origem das receitas e o destino das despesas. Nas entradas de caixa, faça a distinção das diversas formas de recebimento, como dinheiro, cheque pré-datado, duplicatas e cartão de crédito.
Nas saÃdas, leve em conta itens como impostos, pagamentos a fornecedores, pró-labore, salários, comissões a vendedores, encargos sobre a folha de pagamento, contas de água, luz e telefone, gastos com propaganda e marketing, despesas bancárias, aluguel, honorários do contador, pagamento de outros serviços, despesas com veÃculos, material de escritório, equipamento e financiamentos. Isso permite controlar cada centavo gasto, assim como tudo o que entra no caixa.
3 - Na sua previsão de três meses, de nada adianta se munir de um fluxo de caixa se você não alimentá-lo com números realistas. "Um dos erros mais comuns é a estimativa exagerada das vendas", diz o consultor financeiro Ari Rosollem, do Sebrae São Paulo. Para não cair na armadilha, é importante analisar com cuidado a carteira de clientes, o histórico do caixa da empresa, fatores sazonais e dados do mercado.
4 - Dê bastante atenção aos extratos bancários para não contabilizar como dinheiro em conta cheques devolvidos ou pagamentos não realizados. A medida tem outra vantagem: só com acompanhamento detalhado das contas a receber é possÃvel agilizar a cobrança dos clientes em atraso para minimizar a necessidade de capital de giro.
5 - Embora algumas empresas calculem o fluxo de caixa em perÃodos semanais, especialistas recomendam a apuração diária. "O perÃodo semanal pode esconder saldos negativos em determinados dias no decorrer da semana", diz o consultor Rosollem.
Fonte: Pequenas Empresas Grandes Negócios
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